سیستم‌عامل هوشمند بانکداری

بانک، هماهنگ‌تر.
تصمیم‌ها، روشن‌تر.

اطلاعات در سامانه‌هاست. کارها میان واحدهاست.
فینکس آن‌ها را به یک جریان مشترک وصل می‌کند.

از شعبه و ستاد تا اعتبار و عملیات؛ هر درخواست با زمینهٔ کامل پیش می‌رود، کارهای تکراری به سیستم سپرده می‌شوند و مدیر اثر انتخاب‌هایش را بر خدمت، منابع و ریسک می‌بیند.

با نگاه فینکس آشنا شوید
از درخواست مشتری، تا نتیجهٔ قابل پیگیری.
سه مسیر مستقل سرمه‌ای، برنجی و فیروزه‌ای که از یک ساختار مشترک عبور می‌کنند و هماهنگ ادامه می‌یابند.
INDEPENDENT SYSTEMS.ONE COORDINATED BANK.
یک تصویر مشترک.
دادهٔ معتبرکار پیوستهتصمیم آگاهانهاختیار روشن

مشتری یک درخواست دارد.
بانک باید یک پاسخ
منسجم بدهد.

یک درخواست ساده ممکن است میان چند سامانه، چند واحد و چند تصمیم حرکت کند. وقتی زمینهٔ کار در هر انتقال از دست می‌رود، مشتری دوباره توضیح می‌دهد، کارشناس دوباره جست‌وجو می‌کند و مدیر دیرتر از مسئله باخبر می‌شود.

فینکس برای ادارهٔ همین فاصله‌ها طراحی شده است. پرونده، داده، مسئولیت، تصمیم و نتیجه در یک مسیر به هم متصل می‌شوند؛ تا روشن باشد چه می‌دانیم، چه چیزی کم است، سیستم چه کرده و نوبت چه کسی است.

کار وقتی تمام است که نتیجه‌اش معلوم باشد.

ارسال درخواست، به‌تنهایی پایان خدمت نیست.
01

یکپارچگی اطلاعات

هویت، پرونده و شاخص‌ها با منبع و زمان روشن؛ شعبه و ستاد با تعریفی مشترک از واقعیت.

02

خودکارسازی کارها

تکمیل، تطبیق، پیگیری و تحویل کارهای مجاز؛ حضور انسان در تصمیم و استثنایی که به او نیاز دارد.

03

تصمیم‌یار سازمان

مقایسهٔ گزینه‌ها و پیامد آن‌ها بر زمان، هزینه، منابع و ریسک؛ سپس پیگیری نتیجهٔ انتخاب.

04

سادگی برای هر نقش

اولویت، اقدام بعدی و دستیار اختصاصی؛ یک جمع‌بندی روشن با امکان ورود به عمق موضوع.

سرمایهٔ فناوری بانک،
در یک معماری هماهنگ.

کربنکینگ، دفترکل، پرداخت و سامانه‌های تخصصی، هرکدام مسئولیت خود را دارند. فینکس زمینهٔ مشترک و جریان کار میان آن‌ها را شکل می‌دهد؛ با تکیه بر ابزارهای موجود و توسعهٔ اختصاصی در جایی که بانک به آن نیاز دارد.

اصل معماری: اطلاعات مالی از مرجع معتبر، اقدام از مسیر مجاز، نتیجه با شاهد روشن.

تجربهٔ نقش‌هامدیر، متخصص، شعبه، عملیات
FINNEXپرونده · تصمیم · هماهنگی کار · شواهد

دستیار و خودکارسازی، در حدود اختیار بانک

کربنکینگ و دفترکلپرداخت و کارتاعتبار و ریسکداده و اسناد
هشت توانمندی، در خدمت چهار اصل

فهم یکپارچهٔ وضعیت

هشدار و فرصت به‌موقع

تحلیل علت و پیامد

مقایسهٔ سناریوها

هماهنگی سرتاسری کار

اجرای مجاز و پیگیری

دستیار اختصاصی نقش

حافظه و بهبود سازمانی

بانک را از مسیر کار ببینید.

ارزش در ارتباط میان واحدها شکل می‌گیرد. یک مسیر را انتخاب کنید تا ببینید فینکس چه چیزی را به هم متصل می‌کند.

از خدمت به مشتری،
تا ادارهٔ خود بانک.

۳۵ حوزهٔ بانکی در یک نقشهٔ پیوسته؛ با مسیرها و قواعد متناسب با هر حوزه.

۳۵حوزهٔ مرتبط
در معماری فینکس

جزئیات هر حوزه را باز کنید و کارکرد آن را ببینید.

دامنهٔ اجرای هر خدمت، اتصال‌ها و قواعد آن در معماری مشترک با بانک تعیین می‌شود.

یک منطق مشترک.
طراحی متناسب با هر بانک.

نوع مشتری، محصول، شبکهٔ خدمت و ضوابط بانک، شکل راهکار را تعیین می‌کنند.

همه به یک بانک نگاه می‌کنند.
هرکس از جای درست.

مدیر با مسئله و تصمیم شروع می‌کند؛ کارشناس با پرونده و اقدام. اطلاعات، ابزار و دستیار هر نقش با مسئولیت و دسترسی همان شخص تنظیم می‌شود.

این بخش، شرح تجربهٔ نقش‌هاست. داشبوردها در نسخهٔ نمایشی ارائه خواهند شد.

۱۶

قالب مسئولیتی
با عمق و اولویت متفاوت

دستیار،
همراه انجام کار.

دانستن پاسخ، آغاز کار است. دستیار فینکس باید بتواند زمینه را بفهمد، مدرک معتبر را پیدا کند، پیش‌نویس بسازد، کار مجاز را پیش ببرد و نتیجه را دنبال کند.

قواعد، محاسبات قطعی و ابزار تخصصی کنار هوش مصنوعی قرار می‌گیرند. هر مسئله، ابزار مناسب خودش را می‌خواهد.

منبع مشخصاختیار محدودنتیجهٔ قابل پیگیری
یک مثال از کار دستیار اعتبار

«این پرونده را برای بررسی آماده کن.»

  1. بخواند و تطبیق دهدمدارک، چک‌لیست محصول و اطلاعات مجاز مشتری
  2. نقص‌ها را پیگیری کنددرخواست مدرک از مسیر مجاز و ثبت مسئول پیگیری
  3. بستهٔ بررسی بسازدخلاصهٔ مستند، داده‌های کلیدی و پرسش‌های باز
  4. تحویل و پذیرش را دنبال کندارجاع روشن به کارشناس و ثبت نتیجهٔ تحویل

تصمیم اعتباری با مرجع صاحب اختیار بانک می‌ماند.

عامل‌های تخصصی، برای کارهای مشخص

شناخت و مدارک مشتریآماده‌سازی اعتبارتطبیق و مغایرتخدمت و پیگیریدانش و گزارشتحلیل و سناریو

مأموریت، ابزار، حدود دسترسی و شرایط توقف هر عامل مشخص است؛ کار عادی پیش می‌رود و استثنا به مسئول مناسب می‌رسد.

پیش از تصمیم، پیامدش را ببینید.
پس از تصمیم، نتیجه‌اش را دنبال کنید.

اثر یک انتخاب در همان واحد تمام نمی‌شود. زمان خدمت، هزینه، نقدینگی، بار تیم و ریسک باید با هم دیده شوند.

وضعیت و فرض‌های روشنمقایسهٔ گزینه‌هاانتخاب صاحب اختیاراقدام و سنجش نتیجه

هوشمندی،
با مسئولیت روشن.

در بانک، سرعت باید با اختیار، محرمانگی و امکان بررسی همراه باشد. کنترل دسترسی و ثبت شواهد، بخشی از مسیر انجام کار است؛ از جست‌وجوی یک سند تا اجرای یک اقدام.

هر اقدام: چه کسی، با چه اختیاری،
بر چه مبنایی، با چه نتیجه‌ای؟
01

استقرار تحت کنترل بانک

داده، مدل، کلیدها و مسیرهای ارتباطی در معماری و زیرساخت مورد تأیید بانک قرار می‌گیرند.

02

دسترسی متناسب با مأموریت

نقش، واحد، پرونده و هدف استفاده، حدود مشاهده و اقدام انسان و دستیار را تعیین می‌کنند.

03

تفکیک وظایف و ثبت شواهد

تهیه‌کننده و بازبین مستقل، تأییدهای لازم و سابقهٔ تصمیم قابل بازیابی می‌مانند.

04

تعیین تکلیف نتیجهٔ نامعلوم

قطع ارتباط، معادل شکست یا موفقیت عملیات نیست. نتیجه از مرجع استعلام و تطبیق می‌شود.

05

تداوم خدمت و مسیر جایگزین

توقف مدل یا یک اتصال، با مسیر رسیدگی، مسئول مشخص و برنامهٔ بازیابی مدیریت می‌شود.

06

ضوابط و کنترل‌های نسخه‌دار

قاعده، منبع و تاریخ اعتبار آن به کار و گزارش متصل می‌شود؛ تفسیر و تأیید با مراجع بانک است.

بهبود باید
در کار واقعی دیده شود.

معیار موفقیت، تعداد ابزار و گزارش نیست. باید معلوم شود یک پرونده با چه میزان وقت، هزینه و دوباره‌کاری به نتیجهٔ معتبر رسیده است.

خط پایه، دورهٔ مقایسه و معیار کیفیت با بانک تعیین می‌شود؛ تا ارزش حاصل از خودکارسازی و تصمیم، قابل بررسی باشد.

زمان خالص انسان

مجموع زمان آماده‌سازی، بازبینی، اصلاح و پیگیری برای یک نتیجهٔ معتبر.

کیفیت بار اول

میزان کامل‌بودن پرونده و کاهش رفت‌وبرگشت، با حفظ معیار تخصصی.

هزینهٔ هر خدمت

هزینهٔ انجام کار، ابزار و بازکاری در برابر خروجی معتبر همان دوره.

تحقق تصمیم و تعهد

پایان کار با شاهد، رسیدگی به موارد باز و بررسی اثر انتخاب مدیر.

از یک جریان کامل شروع کنیم.
با شواهد، گسترش بدهیم.

مسیر استقرار با مسئله و معماری بانک شکل می‌گیرد؛ از شناخت وضع موجود تا پذیرش و بهره‌برداری.

  1. 01

    شناخت و معماری

    انتخاب مسئله، نقشهٔ سامانه‌ها، مالکیت داده، مسئولیت‌ها و معیار موفقیت.

  2. 02

    اجرای یک مسیر کامل

    اتصال‌های لازم و طراحی تجربهٔ نقش‌ها، با جریان روشن از درخواست تا نتیجه.

  3. 03

    آزمون و پذیرش بانک

    کنترل تخصصی، امنیت، بازیابی، کیفیت و سنجش ارزش در دامنهٔ منتخب.

  4. 04

    گسترش و بهبود

    افزودن جریان‌های مرتبط، آموزش، پایش و بازبینی بر مبنای نتیجهٔ واقعی.

نقطه‌های شروع پیشنهادی

تکمیل شناخت مشتری · آماده‌سازی پروندهٔ اعتبار · رسیدگی به مغایرت · حل درخواست غیرمالی · آماده‌سازی گزارش · کیفیت داده

پرسش‌های رایج

پیش از شروع،
روشن کنیم.

فینکس چه نسبتی با کربنکینگ و سامانه‌های موجود بانک دارد؟+

کربنکینگ، دفترکل، سوئیچ و دیگر سامانه‌های مرجع، مسئولیت تخصصی خود را حفظ می‌کنند. فینکس زمینهٔ مشترک، پرونده، هماهنگی کار، تصمیم و شواهد نتیجه را میان آن‌ها به هم متصل می‌کند. اتصال و هر تغییر مسئولیت، در معماری مورد تأیید بانک مشخص می‌شود.

آیا برای شروع باید همهٔ سامانه‌ها را تغییر بدهیم؟+

شروع از یک جریان کامل امکان‌پذیر است. ابتدا مسئله، منابع داده و اتصال‌های لازم مشخص می‌شوند؛ سپس همان مسیر با نقش‌های مرتبط اجرا و ارزیابی می‌شود. گسترش به سایر حوزه‌ها بر اساس اولویت و پذیرش بانک انجام می‌گیرد.

هوش مصنوعی چه اختیاری در عملیات بانکی دارد؟+

دستیار می‌تواند اطلاعات مجاز را بخواند، توضیح دهد، پیش‌نویس و بستهٔ بررسی بسازد و کار مجاز را از مسیر مشترک سیستم درخواست کند. اختیار هر اقدام از سیاست و تأییدهای بانک می‌آید. تصمیم نهایی اعتبار، ثبت مالی و عملیات حساس، مسیر و مسئول صاحب اختیار خود را دارند.

داده‌ها و مدل هوش مصنوعی کجا قرار می‌گیرند؟+

استقرار بر اساس الزامات بانک طراحی می‌شود؛ از جمله اجرای داده و مدل در زیرساخت تحت کنترل بانک. ابزار، محل پردازش، دسترسی بیرونی و سیاست نگهداری داده باید در معماری و قرارداد همان بانک تعیین و تأیید شوند.

چطور ارزش اقتصادی راهکار مشخص می‌شود؟+

پیش از اجرا، زمان انسان، کیفیت پرونده، هزینهٔ هر خروجی و وضعیت تعهدها اندازه‌گیری می‌شود. نتیجهٔ دورهٔ اجرا با خط پایه و شرایط هم‌تراز مقایسه می‌شود و هزینهٔ بازبینی، اصلاح، ابزار و نگهداری هم در محاسبه می‌آید.

این سایت چه چیزی را معرفی می‌کند؟+

این سایت، معماری و قابلیت‌های طراحی‌شدهٔ فینکس را معرفی می‌کند. دامنهٔ عملیاتی، اتصال به سامانه‌های واقعی و مجوز اجرای هر خدمت، در پروژهٔ مشترک با بانک بررسی، آزمون و پذیرفته می‌شود.

نسخهٔ نمایشی از کجا در دسترس خواهد بود؟+

ورودی نسخهٔ نمایشی در نوار بالای سایت قرار دارد. این بخش برای ارائهٔ داشبوردها و تجربهٔ نقش‌های بانک در نظر گرفته شده و پس از آماده‌شدن، از همان مسیر در دسترس خواهد بود.

گفت‌وگو دربارهٔ بانک شما

از مسئلهٔ بانک شروع کنیم.
به یک مسیر روشن برسیم.

یک جریان، یک مسئلهٔ مشخص و یک معیار برای نتیجه؛ نقطهٔ شروع همکاری ما.